Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за внесением крупных сумм наличных денежных средств из‑за рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и других противоправных целей.
Регулятор предложил повысить внимание к операциям по внесению наличности и внедрить дополнительные процедуры анализа и мониторинга.
- Ежедневно анализировать операции клиентов по внесению крупных сумм наличных;
- Обращать особое внимание на характерные признаки подозрительности как у физических лиц, так и у юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;
- Не применять дополнительные ограничения к клиентам, по которым кредитная организация располагает документально подтверждённой информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения средств.
Рекомендации носят предупредительный характер и направлены на повышение эффективности мер по противодействию отмыванию доходов.
