Кратко о предстоящих изменениях
Власти намерены ввести комплекс антиотмывочных мер для крипторынка и принять связанный пакет законопроекта до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF. Цель — декриминализировать рынок и снизить риски использования цифровых активов преступными лицами.
Полная идентификация клиентов (KYC)
Все новые участники крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов: устанавливать сведения о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Для действующих клиентов, которые захотят работать с криптоактивами, потребуется доидентификация — сбор дополнительных данных.
Делегирование идентификации и ответственность цифровых депозитариев
Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать процедуры идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг. При этом депозитарии получат роль активных контролёров и смогут отказывать в заключении договоров, если есть подозрения на отмывание доходов или финансирование терроризма.
Контроль операций и пороговая отчетность
Будет введена система обязательного контроля за операциями с цифровой валютой и цифровыми правами. Появятся пять видов операций, подлежащих обязательному контролю, и информирование Росфинмониторинга о крупнейших переводах.
- информирование уполномоченного органа о контролируемых операциях;
- пороговое значение для отчётности — от 1 млн рублей;
- контроль нацелен на значимые, а не все транзакции;
- возможность отказа в открытии цифрового счёта при подозрениях;
- введение мер в отношении высокорисковых клиентов.
Интеграция с платформой Банка России
Цифровые депозитарии будут интегрированы в платформу Банка России «Знай своего клиента». Банк будет доводить оценку клиентов‑юридических лиц, а депозитарии, использующие эти данные, обязаны принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых контрагентов.
Сроки вступления и возможные последствия
Антиотмывочные требования планируется вводить практически сразу после принятия — отлагательного срока не предусмотрено, поэтому компаниям рекомендуется готовиться заранее. Если к очередной оценке FATF в 2028 году требования не будут выполнены, это может привести к включению в серые или чёрные списки организации и усилению ограничений во внешних финансовых взаимодействиях.
Описанные положения войдут в пакет к базовому законопроекту о крипторынке, который должны принять до указанного срока.
