Новые основания для блокировки счетов: частичные совпадения данных
Власти предложили блокировать счета при частичном совпадении данных клиента с данными лиц, чьи средства замораживаются.
Росфинмониторинг разработал поправки, устанавливающие новое основание для блокировки счетов — частичное совпадение данных клиента с данными лица из перечня, чьи средства подлежат заморозке.
Критерии совпадения будут определять сами ведомства.
Сейчас банки обязаны замораживать средства лиц из перечня (более 15 тыс. человек) в течение суток. По новым правилам банки также будут сверять ФИО и дату рождения и, в случае совпадения, смогут приостанавливать операцию на 5 рабочих дней.
Поправки нацелены закрыть возможность обхода блокировок через варианты написания имени: на 1 февраля 2026 года более 800 человек из перечня имели несколько вариантов записи данных.
